Баланс кредитной организации Коммерческого Банка <Диалог-Оптим>
Издательский Дом
Баланс кредитной организации Коммерческого Банка <Диалог-Оптим> (общество с ограниченной ответственностью) на 1 января 2000 г. (рег. номер 3107; Бик-Код 044583208. Адрес: 117279 г. Москва, ул. Профсоюзная, 93а)
№ |
Наименование статей |
Сумма, тыс. руб. |
1 | 2 | 3 |
Актив |
||
1. |
Денежные средства и счета в Центральном банке РФ |
173 536 |
2. |
Государственные долговые обязательства |
24 350 |
3. |
Средства в кредитных организациях |
32 947 |
4. |
Чистые вложения в ценные бумаги для перепродажи (ст. 4.1 - ст. 4.2) |
520 |
4.1. |
Ценные бумаги для перепродажи (балансовая стоимость) |
1 040 |
4.2. |
Резерв под возможное обесценение ценных бумаг |
520 |
5. |
Ссудная и приравненная к ней задолженность |
607 513 |
5а. |
Проценты начисленные (включая просроченные) |
386 |
6. |
Средства, переданные в лизинг |
0 |
7. |
Резервы на возможные потери |
6 816 |
8. |
Чистая ссудная задолженность (ст. 5 - ст. 7) |
600 697 |
9. |
Возмещение разницы между расчетным и созданным резервом на возможные потери по ссудам в 1994 г. |
Х |
10. |
Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы |
5 829 |
11. |
Чистые долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (ст. 11.1 - ст. 11.2) |
0 |
11.1. |
Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (балансовая стоимость) |
0 |
11.2. |
Резерв под возможное обесценение ценных бумаг и долей |
0 |
12. |
Расходы будущих периодов по другим операциям |
1 520 |
13. |
Прочие активы |
20 634 |
14. |
Всего активов ( ст. 1 + 2 + 3 + 4 + 5а + 6 + 8 + 9 + 10 + 11 + 12 + 13) |
860 419 |
Пассив |
||
15. |
Кредиты, полученные банками от Центрального банка РФ |
0 |
16. |
Средства кредитных организаций |
358 583 |
17. |
Средства клиентов |
255 423 |
17.1. |
В том числе физических лиц |
47 569 |
18. |
Доходы будущих периодов по другим операциям |
0 |
19. |
Выпущенные долговые обязательства |
92 187 |
20. |
Прочие обязательства |
16 659 |
21. |
Резервы на возможные потери по расчетам с дебиторами, риски и обязательства |
0 |
22. |
Всего обязательств (ст. 15 + 16 + 17 + 18 + 19 + 20 + 21) |
722 852 |
Собственные средства |
||
23. |
Уставный капитал (средства акционеров (участников)), в т.ч.: |
126 000 |
23.1. |
зарегистрированные обыкновенные акции и доли |
126 000 |
23.2. |
зарегистрированные привилегированные акции |
0 |
23.3. |
незарегистрированный уставный капитал неакционерных банков |
0 |
24. |
Собственные акции,выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
25. |
Эмиссионный доход |
0 |
26. |
Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации, разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами |
12 767 |
27. |
Переоценка основных средств |
48 |
28. |
Чистая прибыль (убыток) отчетного периода |
8 393 |
29. |
Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года |
0 |
30. |
Распределенная прибыль (исключая дивиденды) |
8 393 |
31. |
Нераспределенная прибыль |
0 |
32. |
Расходы и риски, влияющие на собственные средства |
1 248 |
33. |
Всего собственных средств |
137 567 |
34. |
Всего пассивов |
860 419 |
Внебалансовые обязательства |
||
35. |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
585 774 |
36. |
Гарантии, выданные кредитной организации |
1 000 |
№ |
Наименование статей |
Сумма, тыс. руб. |
1 |
2 |
3 |
Отчет о прибыляx и убыткаx |
||
|
Проценты полученные и аналогичные доходы от: |
|
1. |
размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках |
13 623 |
2. |
ссуд, предоставленных другим клиентам |
11 888 |
3. |
средств, переданных в лизинг |
0 |
4. |
ценных бумаг с фиксированным доходом |
12 513 |
5. |
других источников |
332 |
6. |
Итого проценты полученные и аналогичные доходы (сумма ст. с 1 по 5 ) |
38 356 |
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: |
||
7. |
привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты |
16 828 |
8. |
привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты |
1 997 |
9. |
выпущенным долговым ценным бумагам |
1 691 |
10. |
арендной плате |
10 080 |
11. |
Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы (сумма ст. с 7 по 10 ) |
30 596 |
12. |
Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 - ст. 11) |
7 760 |
13. |
Комиссионные доходы |
4 024 |
14. |
Комиссионные расходы |
1208 |
15. |
Чистый комиссионный доход (ст. 13 - ст. 14) |
2 816 |
Прочие операционные доходы: |
||
16. |
доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы |
840 307 |
17. |
доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества |
21 959 |
18. |
доходы,полученные в форме дивидендов |
0 |
19. |
другие текущие доходы |
2210 |
20. |
Итого прочие операционные доходы (сумма ст. с 16 по 19) |
864 476 |
21. |
Текущие доходы (ст. 12 + ст. 15 + ст. 20) |
875 052 |
Прочие операционные расходы: |
||
22. |
расходы по оплате труда |
7 201 |
23. |
эксплуатационные расходы |
17 729 |
24. |
расходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы |
825 198 |
25. |
расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, операций репо, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов и ценных бумаг |
255 |
26. |
другие текущие расходы |
12 012 |
27. |
Всего прочих операционных расходов (сумма ст. с 22 по 26) |
862 395 |
28. |
Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов (ст. 21 - ст. 27) |
12 657 |
29. |
Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам |
3 212 |
30. |
Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг |
18 637 |
31. |
Изменение величины прочих резервов |
-17 585 |
32. |
Текущие доходы без учета непредвиденных доходов (ст. 28 - ст. 29 - ст. 30 - ст. 31) |
8 393 |
33. |
Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов |
0 |
34. |
Доход с учетом непредвиденных доходов/расходов (ст. 32 + ст. 33) |
8 393 |
35. |
Налог на прибыль |
2 124 |
36. |
Отсроченный налог на прибыль |
Х |
36а. |
Непредвиденные расходы после налогообложения |
0 |
37. |
Чистая прибыль (убыток) за отчетный период (ст. 34 - ст. 36 - ст. 36а) |
8 393 |
№ |
Наименование статей |
Сумма или процент |
1 |
2 |
3 |
1. |
Фактическое значение показателя достаточности собственных средств (капитала) (норматив Н1), % |
21,6 |
2. |
Фактическое значение соотношения величины привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения к собственным средствам (капиталу) (норматив Н11), % |
37,3 |
3. |
Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам, расчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (75% от расчетного резерва), тыс. руб. |
6218 |
4. |
Величина фактически сформированных резервов на возможные потери по ссудам, тыс. руб. |
6816 |
5. |
Величина расчетного резерва под обесценение ценных бумаг, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России, тыс. руб. |
520 |
6. |
Величина фактически сформированных резервов под обесценение ценных бумаг, тыс. руб. |
520 |
Председатель правления Гарбер Сергей Михайлович
Главный бухгалтер Рассадкина Татьяна Ивановна
Проверенная годовая бухгалтерская отчетность во всех существенных аспектах подготовлена в соответствии с законодательством и нормативными актами, регулирующими порядок ведения бухгалтерского учета и подготовки бухгалтерской отчетности в Российской Федерации, и принятыми принципами ведения бухгалтерского учета. Достоверность баланса и отчета о прибылях и убытках подтверждена. Информация о приведенных выше данных содержится в аудиторском заключении о достоверности отчетности кредитной организации по состоянию на 1 января 2000 г. АОЗТ Аудиторская компания <Руфаудит>, лицензия № 002374, дата выдачи лицензии - 31.07.95 г.; зам. ген. директора Долгалева Марина Ефимовна.